【推荐】买基金必须要知道的5点-买基金必备知识与必知程序

小智 0 2025-04-28

你买基金的时候看过产品信息么,产品信息中你要关注什么、哪些信息会关系到你的回报?

如果你没有思路或者思路并不明确,一定要记住下面5个要点:

1、要了解基金的表现,不能只看回报率,必须有合适的对比基准

就是和其他投资于同类型证券的基金相比,如果是追踪消费,那你就不要拿追踪新能源的基金去对比。如果有两只基金,过去两年每年回报率分别为22%和20%,很明显前者表现较为突出,有时候是这样的,但并非一定。回报率达22%的基金可能落后同类基金;而回报率20%的基金却可能超越同类基金,显然是素质较佳的基金。

2、基金有风险,购买需谨慎,并不是一句口号

一般投资回报率越高,风险也越高,出现亏损的可能性越大。因此考虑基金的回报率,必须同时考虑基金的波动。两只回报率相同的基金未必是具有同样的吸引力,因为波幅可能高低不等。衡量基金的波幅有多种方法,其中标准差和贝塔系数是两个常用的风险计算指标。

3、对基金的回报要有合理的预期

基金投资于什么证券会决定回报。不能期望债券基金获得每年10%的回报,但对股票基金可以有足够的想象空间。你认为的只是你认为的而已,不要根据基金名称认为其投资组合,基金经理可以纯粹购买股票或者债券,也可以两者兼得,可以选择蓝筹,也可以选择中小盘的公司,可以集中高成长的高价股,也可以垂青有潜力的低价股。就某只具体股票,基金经理可能只买进100股,也可能拥有100万股,我们要有合理的预期,但不要贪婪,投资并不是你生活的全部。

4、 基金经理对基金的表现具有很重要的影响

挑选基金时必须知道是哪个基金经理在管理资产,任职期限等情况。有的基金过去几年有骄人的业绩,而一旦更换基金经理后,投资策略调整,基金的表现可能会下滑。当然,也有基金本来业绩不好,换将以后反而表现蒸蒸日上。

5、 费用,费用,费用

基金不一定赚钱,但一定要支付费用。我们得到专业理财服务,相应要缴付管理费、认购费、赎回费、转换费、托管费。这些费率水平每年基本维持不变,但基金投资于股票和债券的回报却是不确定的。你无法预测市场,也无法控制基金经理的投资操作,但是你可以控制费用,多去关注那些便宜的产品。

提醒大家,基金有风险,购买需谨慎。

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